La lutte contre le blanchiment d’argent

La lutte contre le blanchiment d’argent fait partie des préoccupations majeures des institutions financières du monde actuel. Si vous n’avez pas encore saisi tous les tenants et les aboutissants de ce procédé, nous allons tout vous expliquer. Dans sa définition théorique, le blanchiment d’argent est une technique de criminalité financière. Blanchir des fonds nécessite un processus spécifique en 3 étapes. On les appelle communément le prélavage, le brassage et l’essorage. En d’autres termes, un groupe criminel va tenter de dissimuler la provenance de ses fonds illégalement perçus, et essayant de les réintégrer légalement dans le système financier de façon légitime, pour ensuite faire fructifier cet argent en toute impunité. À travers ce procédé crapuleux, abordons ensemble la façon dont la lutte s’applique pour les sites de casino en ligne.

Une législation stricte

La France, comme tous les autres pays du monde, est concernée par cette lutte contre le blanchiment d’argent. Il s’agit des objectifs fondamentaux de chaque gouvernement. En France, une unité spéciale a été créée à cet effet. Il s’agit de TRACFIN, ou Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers Clandestins.

De ce fait, un site de casino est tenu par des obligations légales vis-à-vis du gouvernement. Il se doit de surveiller à la loupe les différentes transactions financières effectuées sur son site. Si le casino, qu’il soit en ligne ou terrestre, suspecte une activité frauduleuse, il est de son devoir de remonter cette information au gouvernement du joueur concerné, et, de prendre si besoin, les actions nécessaires en amont.

Un secteur à présent infructueux

Il y a encore quelques années, certains auraient affirmés qu’il est encore possible de blanchir des fonds par le biais des sites de casino en ligne. Aujourd’hui, il faut comprendre que le monde a énormément changé et les contrôles se sont intensifiés. Fort heureusement, il est devenu difficile pour ces groupes criminels de blanchir des fonds sur nos sites préférés. Auparavant, il aurait suffi de mettre un gros montant sur une couleur à la roulette et le tour était joué. Aujourd’hui, cette façon de jouer est surveillée par les sites de casino en ligne et il n’est plus rentable d’utiliser ces sites.

Des casinos vigilants

Afin de mettre en application les différentes lois auxquelles les sites de casino en ligne sont tenus, il va être de leurs devoirs de s’assurer de la provenance des fonds qui circulent au quotidien sur leurs sites. Il faut comprendre que les transactions financières sur ce type de site se comptent en milliers d’euros. De ce fait, ils se doivent d’examiner les transactions d’un montant et d’une origine incertaine. Dans ce cas, le site de casino est dans son droit en demandant de faire parvenir une preuve de dépôt et peut être même une explication. Si cela vous inquiète, vous n’avez aucune inquiétude à avoir. Le site de casino ne ligne ne fait qu’appliquer la loi.